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风险预警

建设银行福州广达支行反洗钱线索助警方成功破获POS机套现亿元大案

文章来源:中国人民银行阳城县支行 发布时间:2015年06月10日 点击数: 字体:

    建设银行福州广达支行2010年8月上报的“祥友茶行”重点可疑交易线索,协助公安机关破获 “福州鼓楼区祥友茶行POS机套现一年套亿元”案。  

    建设银行福州广达支行所辖南门支行营业部工作人员在日常打印网银回单中,发现在该行开立基本户的“福州鼓楼区祥友茶行”,自2010年开通网银业务后,公转私业务量较多,工作人员随及就客户款项来源及用途进行了调查,发现其营业额剧增,POS   

    刷卡量大,其资金从固定几个单位转入或通过POS商户入账,入账当日就以备用金、个人采购茶款等用途转入相同的几个个人账户,部分转款对象为无业务关系公司,当日余额剩余不多,与其经营规模及范围不匹配。在对其交易进行了连续的跟踪排查后,确定其有涉嫌洗钱的重大嫌疑。在广达支行法规部的指导下,该行反洗钱工作人员制作了“可疑交易基本情况表”、“逐笔明细表”、“资金链图”,形成重点可疑报告上报上级行及人行。这一线索最终协助警方成功破获这起套现亿元的大案。